AML Screening

Jednym z obowiązków instytucji obowiązanej jest pozostawanie w zgodności z przepisami AML dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Organy regulacyjne oczekują, że instytucje obowiązane będą stosować podejście oparte na ryzyku w procesie zgodności z przepisami AML. Wynika z tego, iż Przedsiębiorstwa powinny zaplanować i realizować proces kontroli w celu uniknięcia nawiązywania i prowadzenia i stosunków gospodarczych z podmiotami podejrzewanymi o popełnienie przestępstw prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Informacje o takich Pomiotach, zarówno firmach, jak i osobach ujawniane są na regularnie aktualizowanych międzynarodowych listach sankcyjnych AML. Bieżąca weryfikacja portfela Kontrahentów na Listach Sankcyjnych AML realizuje dwa cele:

• Oceny ryzyka
• Uniknięcia naruszenia Ustawy AML oraz kary administracyjnej

AML Screening jest rozwiązaniem umożliwiającym instytucjom obowiązanym bieżące monitorowanie Portfela Kontrahentów na krajowych oraz międzynarodowych Listach Sankcyjnych AML:

• Lista osób oraz podmiotów objętych sankcjami prowadzona przez szefa MSWiA, tzw. „polska lista sankcyjna”
• Lista osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, prowadzona przez Min. Finansów
• OFAC Specially Designated Nationals (SDN) List (U.S. Tresury)
• OFAC Foreign Sanctions Evaders (FSE) List (U.S. Tresury)
• Common Foreign and Security Policy (CFSP) of the European Union (Sanctions EU)
• HR Treasury (HMT) Financial sanctions: Consolidated List of Targets (UK)
• Consolidated United Nations Security Council Sanctions List (UN Sanctions List)
• Consolidated Canadian Autonomous Sanctions List (Canadian Sanctions)
• SECO – State Secretariat for Economic Affairs (Swiss Sanctions)

Schemat usługi AML Screening

• Baza AML zasilana jest danymi z udostępnianych publicznie międzynarodowych List Sankcyjnych AML. Kontrola zmian w listach AML oraz ich aktualizacja wykonywane są klika razy dziennie. Budowana jest historia pobrań list AML, co służy jako dowód poprawnej weryfikacji.
• Portfel Kontrahentów zgłaszany jest przez Klienta do usługi.

Takie podejście gwarantuje szczelność systemu i daje pewność, że monitorowany jest cały portfel wszystkich Kontrahentów Klienta w aktualnej bazie AML.

Usługa dokonuje weryfikacji danych z Portfela Kontrahentów podczas:

• Dodania Kontrahenta lub zmiany jego danych przez Klienta. W chwili zgłoszenia jest on weryfikowany w aktualnej liście osób i firm objętych sankcjami. Również przy każdorazowej zmianie jego danych, weryfikacja dokonywana jest ponownie.
• Dodania lub zmiany wpisów w Bazie AML. W takim przypadku następuje weryfikacja całego portfela Klienta, w stosunku do nowego/zmienionego wpisu. W przypadku usunięcia wpisu z listy sankcyjnej sprawdzane także są ewentualne wcześniejsze trafienia na Portfelu Kontrahentów, a w przypadku jego istnienia informacja o braku dalszego trafienia Kontrahenta w Bazie AML jest odnotowywana w kartotece usługi.

Funkcjonalności dostępne są z użyciem API:

• Sprawdzenie – jednego Podmiotu (wraz z dodaniem lub bez) do monitoringu (screeningu).
• Wyślij plik – wysłanie pliku z listą Kontrahentów do screeningu (lub jego zakończenie).
• Trafienia – pobranie listy Kontrahentów z trafieniami w bazie AML zadanym okresie.
• Raport – pobranie raportu na temat wskazanego Kontrahenta. Raport zawiera szczegóły jego monitorowania: okres oraz wynik monitoringu.

Formularz kontaktowy

InformacjaKredytowa.pl sp. z o.o.

ul. Mińska 23 lok. 8, 03-808 Warszawa

Kapitał zakładowy: 25 000 zł

KRS: 0000325302
NIP: 1132752571
REGON: 141754310

Nawigacja