Beneficjent rzeczywisty

Zmiany wynikające z implementacji dyrektywy AMLV nakładają obowiązki na instytucje obowiązane, które:

• identyfikując beneficjentów rzeczywistych nie mogą polegać wyłącznie na informacjach pochodzących z CRBR,
• powinny odnotowywać rozbieżności pomiędzy informacjami dostępnymi w CRBR, a ustalonymi niezależnie o beneficjencie rzeczywistym klienta

Porównaj Beneficjenta w raportach KRS ułatwia dostosowanie się do nowych przepisów AML w ramach wykorzystania mechanizmu automatycznego, na który składają się:

• pobranie raportu z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) ze wskazaną listą beneficjentów podmiotu,
• wskazanie beneficjentów podmiotu, którzy są wyznaczani niezależnie od CRBR, na podstawie struktury kapitałowej podmiotu ujawnionej w raporcie KRS, z użyciem algorytmu identyfikującego udziały >25% (bezpośrednie i pośrednie),
• automatyczne porównanie beneficjentów podmiotu wg. odpowiedzi obu tych źródeł, w celu identyfikacji rozbieżności w danych beneficjenta w zakresie jego: numeru PESEL, Nazwiska, Imion, statusu udziałów (pośrednie, bezpośrednie).

Przykładowy/demonstracyjny wynik porównania dla zgodność częściowa. Dane osobowe zanonimizowane.

• zgodność – w bazie KRS oraz CRBR znajdują się takie same dane dla tych samych osób,
• zgodność częściowa – w bazie KRS oraz CRBR znajdują się dane tych samych osób, lecz różnią się między sobą nieistotnie np. niepodanie drugiego imienia, czy też wskazany inny rodzaj udziałów,
• brak w KRS-BR – brak możliwości wskazania beneficjenta w oparciu o bazę KRS, pomimo, że informacja występuje w CRBR,
• brak w CRBR – w CRBR brak informacji o beneficjencie podmiotu, pomimo, że został wskazany w oparciu o bazę KRS.

Formularz kontaktowy

InformacjaKredytowa.pl sp. z o.o.

ul. Mińska 23 lok. 8, 03-808 Warszawa

Kapitał zakładowy: 25 000 zł

KRS: 0000325302
NIP: 1132752571
REGON: 141754310

Nawigacja